국내 월배당 etf 정리 - SOL 월배당 ETF 고르기

국내 월배당 etf 정리 - SOL 월배당 ETF 고르기

배당주는 뭐니뭐니해도 월배당주가 최고라고 생각하는데요. 배당에 인색한 우리나라에도 올초에 월배당이 생겼습니다. 월배당이 생소한 우리나라에서 처음 월배당을 출시한 신한증권의 월배당 etf를 비교해 보려고 합니다. SOL의 월배당 etf는 3가지로 나뉩니다. SOL 다우존스, SOL다우존스(H), SOL미국S&P500. 각 ETF의 특징을 살펴보고 ISA 계좌에 살만한 주식을 골라 보려고 한다. SOL은 운용사가 신한자산운용 주식회사입니다.

1. SOL S&P500 (PR) Index

SOL 미국 S&P500 ETF

SOL 미국S&P500
이 투자신탁은 주식을 주된 투자대상자산으로 하여 기초지수는 S&P Dow Jones Indices 가 산출하는 지수로 미국을 대표하는 주가지수인 S&P500 Index(PR)를 추종하는 ETF 입니다.

SOL 미국S&P500 (433330)

기초지수인 S&P500 Index(PR)은 미국의 미국 나스닥과 뉴욕증권거래소에 상장된 504개의 기업(2022년 5월 기준)들로 구성되어 있으며 구성종목의 가격변동만을 추종합니다.

ETF 수익

분배금 지급은 매월 실시할 계획이며, 매월 분배금은 분배재원에 따라 금액의 차이가 발생할 수 있습니다.

이 투자신탁은 외화표시자산에 투자하며 환율변동위험을 제거하기 위한 환헤지 전략을 실시하지 않을 계획이므로 환율변동위험성에 노출됩니다.

해당 ETF의 설정단위는 100,000좌이며, 현금설정 방식으로 이루어집니다. 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있습니다.

포트폴리오

SOL S&P500 (PR) Index는 우리가 익히 잘 알고 있는  S&P500 지수를 추종합니다.  S&P500 지수는 다우존스 산업평균지수, 나스닥 종합지수와 더불어 미국증시의 3대 주가지수로 불리며,  미국주식시장에 상장된 기업 중 시가총액이 큰 500개의 기업들을 모아 높은 지수입니다. 우리나라의 코스피200, 코스닥 150과 비슷한 정의입니다. 다우존스와 나스닥의 종목을 총망라하여 포함합니다.

미국의 SPY가 가장 유명한 S&P500 추종 ETF 중 하나이다. S&P500 종목들은 기술주가 다수 포함되어 있기 때문에 다우존스 종목들보다는  배당성향이 낮습니다. 그래서 본 ETF의 배당율(분배금으로 명시)도 SOL다우존스 보다 낮을 확률이 높습니다. 2022년 7월 부터 배당금이 발생했고, 매달 10~15원 내외의 배당을 실시한다. 배당율로 보면 현 시세기준 매월 0.1%정도의 배당율입니다. 주 수가 적다면 굉장히 소소한 금액이라 할 수 있죠. 천주 정도 보유하면 매달 만원~만오천원 배당이 됩니다. 배당을 위한 투자라기 보다는 S&P에 투자하는데 국민주택채권정도 이율을 받는다고 생각하는게 맞는거 같습니다.

• 현재가: 11,500원
• 순자산: 총액472억원.
• 수탁은행: HSBC
• 총보수: 0.05%
• 지급 기준일 : 매월 마지막 영업일
• 배당율: 매달 변동, 연 1~2%이내의 배당율
• 장점: ISA/IPR 계좌에서 운용가능

2. SOL다우존스

S&P Dow Jones 인텍스를 추종하는 ETF입니다.  다우존스 인덱스는 LLC에서 산출 및 발표하는 지수로 꾸준히 배당금을 지급한 기록이 있는 미국 기업 100개의 종목으로 구성된 지수입니다. 다우존스는 주로 소비재 또는 산업재 등으로 종목이 이루어져 있고, S&P에 비해 배당성향이 높은 기업들이 많아서 배당율도 상대적으로 높게 설정되어 있습니다.

올해들어 다우존스 지수 자체가 약해서 인지 초기 상장가인 만원 이하로 ETF가격이 하락하였습니다. 환노출 되어 있는 ETF로, 미국종목에 투자하기 때문에 종목을 외화로 거래하게 되는데 환율에 노출되므로 환율의 등락에 따라 주가가 영향을 받습니다.

미국배당다우존스ETF

SOL 미국배당다우존스
이 투자신탁은 법 시행령 제 92조 2항제 4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 하며 해당ETF의 기초지수는 S&P Dow Jones Indices가 산출하는‘Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(Price Return)’(이하 ‘기초지수’)로 미국 주식 중 일관된 배당금 지급을 하고 있는 펀더멘털이 강한 대표 종목 100개에 분산 투자하는 전략의 지수를 추종하는 패시브 ETF상품입니다.

SOL 미국배당다우존스 (446720)

해당 기초지수는 연평균 약 3% 이상의 배당수익률과 안정적인 기업들의 주가 흐름을 바탕으로 미국의 배당 지수 중 가장 돋보이는 성과를 과거 흐름에서 보여주는 지수입니다.

최소 10년의 기간동안 연속적으로 배당을 지급했던 기업들 중 현금흐름, ROE (자기자본수익률), 배당수익률과 5년 배당성장률을 기준으로 상위 100개 종목을 선별합니다. 최근 불확실성이 높아진 매크로 환경에도 불구, 안정적인 성과와 합리적인 배당 수익률을 바탕으로 미국 상장 주식형 ETF중 5번째로 큰 금액의 자금 유입입니다.

• 현재가: 9,020원
• 순자산: 총액1809억원.
• 수탁은행: HSBC
• 총보수: 0.05%
• 지급 기준일 : 매월 마지막 영업일
• 배당율: 매달 변동, 연 3 ~ 3.5 % 내외 배당율
• 장점: ISA/IPR 계좌에서 운용가능

3. SOL다우존스(H)

2번에 소개한 SOL다우존스처럼 S&P Dow Jones 인텍스를 추종하는 ETF입니다. 차이점은 (H)로 표기되어 있는 것인데, 이는 환헷지 상품임을 의미합니다. 환헷지 상품은 달러가 아니라 원화거래로 거래하는 것과 같은 효과가 있습니다. 환율 변동에 대해 영향은 없지만, 그로 인해 환율이 오르는 경우 수익률에 반영이 되지 않을 수 있습니다. 환율 하락시에는 주가 방어 역할을 합니다.

SOL 미국배당다우존스(H) (452360)

SOL 미국배당다우존스(H)
이 투자신탁은 법 시행령 제 92조 2항제 4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 하며 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(Price Return)’(이하 ‘기초지수’)를 기초지수로하여 지수의 일간수익률을 정배수로 추적하는 것을 운용의 목표로 합니다.

기초지수는 S&P Dow Jones Indices가 산출하며 미국 주식 중 일관된 배당금 지급을 하고 있는 펀더멘털이 강한 대표 종목 100개에 분산 투자하는 전략의 지수입니다. 세부적으로는 최소 10년의 기간동안 연속적으로 배당을 지급했던 기업들 중 현금흐름, ROE (자기자본수익률), 배당수익률과 5년 배당성장률을 기준으로 상위 100개 종목을 선별합니다.

해당 ETF는 최근 불확실성이 높아진 매크로 환경에도 불구, 안정적인 성과와 합리적인 배당 수익률을 바탕으로 미국 상장 주식형 ETF중 5번째로 큰 금액의 자금 유입(연초 이후)을 기록하고 있는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)와 동일합니다.

• 현재가: 9,850원
• 순자산: 총액 354억원.
• 수탁은행: HSBC
• 총보수: 0.05%
• 지급 기준일 : 매월 마지막 영업일
• 배당율: 매달 변동, 연 3 % 내외 배당율
• 장점: ISA/IPR 계좌에서 운용가능

환노출과 환헷지

미국 주식 매매시 발생하는 환율차가 내 수익에 미치는 영향을 생각하면 쉽습니다. 환노출은 미국 주식 거래미 환율 변동을 그대로 받는걸 생각하면 되고 환헷지는 환율을 고정하는 것으로 환노출과 수익 손실 방향이 반대로 발생합니다.

SOL S&P는 개인적으로는 배당율이 너무 낮다고 생각듭니다. 그래도 미국주식의 양도소득세가 너무 높다보니 포트에 미국주식만 담을 수는 없으므로 소액 배당과 지수추종을 동시에 투자한다고 생각하면 괜찮은 상품입니다.  그냥 S&P500 투자용으로 생각하는게 마음편할 거 같습니다.

다우존스 추종 ETF들은 생각보다 배당율이 괜찮은거 같습니다. 대표 배당성장주인 삼성의 배당율도 2%정도입니다. 코스피 추종이라면 성장을 기대하기 어려울거 같지만 다우존스는 그래도 성장 할 것 같습니다.. SOL다우존스 ETF는 SCHD(미국) etf의 한국화라고 홍보를 많이 하던데 주가 차트가 같이 움직이는지 확인해 보고 투자하시기 바랍니다.